Plan estratégico para el banco CESIM en Perú, periodo 2024-2026

Abstract

Este plan estratégico busca fortalecer la posición del banco CESIM en el mercado financiero de Lima y Callao durante los próximos tres años, buscando aumentar la participación de mercado y mejorar la competitividad frente a otros actores clave del sector bancario peruano. Para lograrlo, se realizó un análisis del entorno competitivo, identificando las principales amenazas y oportunidades, así como las necesidades y preferencias de los consumidores. La metodología incluyó análisis de datos financieros y de mercado, complementado por encuestas para captar las percepciones y comportamientos de los clientes. Además, se llevaron a cabo estudios comparativos con instituciones financieras similares, con el fin de identificar áreas de mejora y oportunidades de diferenciación. Los resultados revelaron que banco CESIM debe centrarse en fortalecer la personalización de la experiencia del cliente, mejorar la eficiencia de sus procesos internos, reforzar las medidas de ciberseguridad y diversificar su oferta de productos financieros. Estas estrategias se consideran financieramente viables, con una proyección de una Tasa Interna de Retorno (TIR) del 72.88% y un Valor Actual Neto (VAN) positivo de 17,617 miles de soles, lo que sugiere un retorno favorable sobre las inversiones propuestas. El proyecto requiere una inversión total de S/ 24,022,000, de los cuales S/ 12,922,000 corresponden a gastos operativos corrientes y S/ 11,100,000 a una inversión en activos, siendo el 84.4% de esta última financiada mediante préstamos y el resto con capital propio. Se concluye que la implementación de estas acciones fortalecerá la posición del banco, garantizando su crecimiento y estabilidad en el mercado.

This strategic plan aims to strengthen the position of CESIM bank in the financial market of Lima and Callao over the next three years, seeking to increase market share and improve competitiveness against other key players in the Peruvian banking sector. To achieve this, a competitive environment analysis was conducted, identifying major threats and opportunities, as well as consumer needs and preferences. The methodology included financial and market data analysis, complemented by surveys to capture customer perceptions and behaviors. Additionally, comparative studies were carried out with similar financial institutions to identify areas for improvement and opportunities for differentiation. The results revealed that CESIM bank should focus on enhancing customer experience personalization, improving the efficiency of its internal processes, strengthening cybersecurity measures, and diversifying its range of financial products. These strategies are considered financially viable, with a projected Internal Rate of Return (IRR) of 72.88% and a positive Net Present Value (NPV) of 17,617 thousand soles, suggesting a favorable return on the proposed investments. The project requires a total investment of S/ 24,022,000, of which S/ 12,922,000 corresponds to current operating expenses and S/ 11,100,000 to asset investments, with 84.4% of the latter being financed through loans and the remainder with own capital. It is concluded that the implementation of these actions will strengthen the Bank's position, ensuring its growth and stability in the market.