Propuesta de mejora del proceso de delegación de registro de pólizas en una empresa corredora de seguros

Abstract

Este proyecto aborda la optimización del proceso de registro de pólizas en Broker S.A.C., una empresa corredora de seguros que ha experimentado un crecimiento acelerado en sus ingresos y volumen transaccional en los últimos dos años. El proceso de registro de pólizas es fundamental para garantizar la precisión de la información, el cumplimiento normativo y la eficiencia operativa. Para sostener este crecimiento, la empresa implementó un Centro de Excelencia (CoE) como estrategia de escalabilidad; sin embargo, el modelo actual presenta una ineficiencia: el 37% de los registros programados (27,268 pólizas anuales) no logra ser delegado al CoE y permanece en la operación local. Esta brecha se origina por la dependencia de procesos manuales e ineficiencias. El impacto de esta problemática impacta en lo económico: expone a la compañía a riesgos operativos, tales como la falta de cobertura ante siniestros por registros tardíos, inconsistencias de información y contingencias regulatorias por falta de trazabilidad. El objetivo principal del proyecto es cerrar la brecha de delegación incrementando la capacidad de procesamiento del CoE. Para ello, se propone una solución híbrida que combina una plataforma de orquestación de servicios (Pipefy) para la ingesta estandarizada de solicitudes y Automatización Robótica de Procesos (RPA) para la ejecución del registro en el sistema core. La evaluación financiera presenta la viabilidad del proyecto con un Valor Actual Neto (VAN) de US$ 70 139, y una Tasa Interna de Retorno (TIR) del 83%. La implementación no solo permite capturar ahorros directos de US$ 0.85 por transacción, sino que permite soportar su crecimiento y establecer un modelo de transformación replicable en futuras iniciativas dentro de la organización.

This project focuses on optimizing the policy registration process at Broker S.A.C., an insurance brokerage that has experienced accelerated growth in revenue and transactional volume over the past two years. The policy registration process is critical for ensuring data accuracy, regulatory compliance, and operational efficiency. To sustain this growth, the company implemented a Center of Excellence (CoE) as a scalability strategy; however, the current model presents an inefficiency: 37% of scheduled records (27,268 policies annually) fail to be delegated to the CoE and remain within the local operation. This gap stems from a reliance on manual processes and inefficiencies. The impact of this issue is economic: it exposes the company to operational risks, such as lack of coverage for claims due to late registration, information inconsistencies, and regulatory contingencies resulting from a lack of traceability. The main objective of the project is to close the delegation gap by increasing the CoE's processing capacity. To achieve this, a hybrid solution is proposed combining a service orchestration platform (Pipefy) for standardized request intake and Robotic Process Automation (RPA) for executing registrations in the core system. The financial evaluation demonstrates the project's viability with a Net Present Value (NPV) of US$ 84,756.77 and an Internal Rate of Return (IRR) of 179%. Implementation not onlyc aptures direct savings of US$ 0.85 per transaction but also supports growth and establishes a transformation model replicable in future initiatives within the organization.